近年来，睢宁农商银行在省联社的正确领导下，坚持依法合规经营，通过三个强化，在监督检查、队伍建设和科技支撑上下功夫，创新管理模式、增强监督力度、规范管理标准，不断提升合规管理工作质效。
强化合规辅导检查。以银监部门“三违反”、“三套利”、“四不当”、“银行乱象”等治理活动为契机，以合规风险专员队伍为抓手，全年开展专项辅导24次，同时根据案防和业务需要，做好薄弱环节的时时监督辅导，反映各类风险隐患和流程缺陷20处。下发惠宁小贷、社保卡发放、内部帐记载等风险提示6期，多项业务得到规范；组织的全面合规辅导检查、员工行为排查20余项，共发现问题244条，处罚358人次，记分790分，征信管理、抵质押管理、员工账户管理等10余项业务得到规范。
强化合规队伍建设。优化专员岗位职责，明确专员监督、辅导和检查职能26项，实行专员等级管理，明确专员准入门槛和退出红线。组建专业化的检查辅导组，编制监督审查清单，列明61项重点监督风险点，组织专员进行合规培训23次、合规测试4次，逐步完善合规队伍建设，提高专员合规管理水平和履职质效。
强化合规管理系统运用。2017年正式运行PCM合规管理系统，系统内共录入风险点935条，业务流程图337个，内外规1746个，风险案例37个，合规试题6500余道，为全员合规案防知识的查询与业务学习提供便利。围绕系统使用开展合规检查和自查12次，开展全员合规辅导、合规考试、合规咨询回复近百次。定期利用系统多维度分析与监测产生员工违规行为的重点业务、重点岗位、重点人员，合理预判员工趋势性风险行为，为精确定位风险奠定基础。
路伟 报道
